Signification de Dinero Wash
Qu’est-ce que le blanchiment d’argent :
Le blanchiment de capitaux est connu sous le nom d’opération ou d’ensemble d’opérations par lesquelles on cherche à faire apparaître comme légitimes des capitaux obtenus à partir d’activités illégales .
En ce sens, l’objectif du blanchiment d’argent est précisément de réintroduire dans le système financier des fonds ou des avoirs illégitimes en leur donnant une apparence de légalité , au point qu’ils sont taxés et semblent être le produit d’une activité légitime, ce qui rend difficile pour l’autorité de déterminer leur véritable origine.
Mais pour qu’il y ait blanchiment d’argent, il faut d’abord qu’un crime ait été commis et qu’un certain avantage économique ait été obtenu, puisque c’est cet argent que l’on cherchera à réintroduire sur les marchés financiers.
En général, le blanchiment d’argent est associé à des activités illégales liées à la mafia, au crime organisé, à la contrebande, au trafic de drogue , etc.
L’argent blanchi, également appelé argent noir , peut provenir de multiples crimes, tels que le vol, l’extorsion, la corruption, le détournement de fonds, le trafic de drogue et d’armes, la prostitution, la contrebande ou l’évasion fiscale par le biais de sociétés offshore , etc.
Voir aussi
- La corruption.
- Entreprises Offshore .
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Le blanchiment d’argent se fait de différentes manières : par un réseau de complicité entre les banques et les institutions de l’État, par la création de sociétés fantômes dans les paradis fiscaux, par l’achat et la vente de biens, par des transferts bancaires ou électroniques, par la double facturation, par l’acquisition de garanties de prêts, ou par le fait de profiter d’une amnistie fiscale offerte par l’État à un moment donné.
En tant que tel, le blanchiment d’argent est une infraction autonome, c’est-à-dire qu’il ne nécessite pas de condamnation judiciaire préalable pour la commission d’une activité criminelle, mais est considéré comme une infraction en soi.
Phases du blanchiment d’argent
Plus précisément, le blanchiment d’argent se déroule en trois phases distinctes afin de dissimuler ou de rendre difficile la découverte de l’origine des fonds provenant d’activités illégales :
- Le placement , qui est l’introduction de fonds illégaux dans le système financier par le biais d’opérations nationales ou internationales.
- La stratification , qui est la séparation des fonds par une série d’opérations et de transactions visant à brouiller la piste de l’origine de l’argent.
- L’intégration , qui est la réintroduction dans l’économie de fonds illicites au moyen de transactions personnelles et commerciales qui semblent légitimes.
